Chez ASCOFAR, nous accompagnons les acteurs de l’assurance dans leurs enjeux techniques, stratégiques et réglementaires grâce à des solutions sur mesure :

✔️ Conception de produits – Vous envisagez de lancer un nouveau produit d’assurance ? nous vous accompagnons de l’idée à la mise sur le marché. Notre assistance sur mesure inclue :

• Étude de marché ciblée avec analyse des besoins assurés, évaluation de la concurrence et identification des opportunités ;
• Conception technique du produit : montage du dossier d’agrément complet comprenant les conditions générales, conditions particulières, fiche d’information, bulletin d’adhésion, note technique, extrait de tarif etc. ;
• Conformité réglementaire : Alignement au code CIMA et appui dans les échanges avec les autorités ;
• Stratégie de mise en marché : Positionnement commercial, choix des canaux de distribution et formation des équipes ;
• Suivi post-lancement : Analyse de performance, ajustements techniques et reporting actuariel.

✔️ Confection de dossier d’agrément – Dans le cadre de la création d’une nouvelle société d’assurance, la rigueur technique et la conformité réglementaire sont des facteurs déterminants pour assurer la viabilité et la rentabilité du projet. Les investisseurs ont besoin de garanties solides quant à la robustesse du modèle économique, la maîtrise des risques et la conformité aux exigences prudentielles. Notre cabinet vous propose un accompagnement stratégique et opérationnel sur l’ensemble des volets actuariels liés à la création de votre société d’assurance comprenant :

• Étude de faisabilité actuarielle : analyse du marché, création et modélisation des produits, présentation des besoins en capital, évaluation des risques techniques ;
• Élaboration du business plan technique : comptes prévisionnels : bilans, comptes de résultats selon la norme CIMA, scénarios et ratios de performance ;
• Assistance à l’agrément : constitution du dossier administratif, technique et financier à soumettre à l’Autorité de Régulation (CIMA), participation aux échanges avec les autorités.

✔️ Enquête et étude de marché – Avec ASCOFAR, transformez vos idées en projets solides et rentables.

Si vous envisagez de lancer un produit ou de créer une société d’assurance, ne faites pas l’impasse sur l’étude de marché !

Pourquoi est-ce essentiel ?

• Comprendre les besoins réels des assurés ;
• Évaluer la concurrence et identifier les opportunités ;
• Mesurer le potentiel commercial et les segments porteurs ;
• Anticiper et éviter les risques techniques, réglementaires et économiques ;
• Renforcer la crédibilité de votre projet auprès des investisseurs et régulateurs.

Nous réalisons :

• Les études de faisabilité actuarielle ;
• Le dossier technique ainsi que le business plan financier ;
• L’analyse du marché et des tendances ;
• La conformité à la norme CIMA ;
• Des recommandations stratégiques sur mesure.

✔️ Provisionnement technique – Les provisions techniques constituent un pilier fondamental de la stabilité et de la solvabilité des entreprises d’assurance. Leur évaluation précise et conforme aux normes en vigueur est essentielle pour assurer la transparence financière, la confiance des parties prenantes et la pérennité de l’activité. Dans ce contexte, le recours à un actuaire indépendant s’impose comme une démarche stratégique. Il permet :

• Une appréciation objective et méthodologique des engagements techniques ;
• Une conformité renforcée aux exigences réglementaires locales et internationales ;
• Une maîtrise accrue des risques techniques et financiers ;
• Une crédibilité consolidée auprès des autorités de supervision, des investisseurs et des assurés.

ASCOFAR met à votre disposition une expertise actuarielle indépendante, alliant rigueur scientifique, connaissance du marché local et standards internationaux, pour vous accompagner dans l’évaluation et l’optimisation de vos provisions techniques.

✔️ Inventaire des sinistres : L’inventaire des sinistres est vital pour votre compagnie d’assurance. Il ne s’agit pas que d’une simple formalité : c’est la base de la fiabilité financière et réglementaire dans la mesure où il permet de :

• Fiabiliser les provisions techniques : Garantir que les sinistres déclarés et en cours sont correctement provisionnés ;
• Mettre en Conformité réglementaire la compagnie : Respecter les exigences du Code CIMA en matière de gestion des sinistres et éviter des sanctions ;
• Piloter la rentabilité : Ajuster les tarifs et identifier les branches déficitaires ;
• Gerer les risques : Surveiller le portefeuille et détecter les tendances afin d’anticiper la sinistralité future ;
• Accroitre la transparence et crédibilité : Renforcer la confiance des réassureurs, investisseurs et régulateurs.

Un inventaire rigoureux effectué par nos soins, c’est la clé pour sécuriser vos engagements et maintenir la performance.

✔️ Etude de rentabilité : Dans un marché concurrentiel, lancer un produit ou gerer un portefeuille sans analyse actuarielle approfondie, c’est naviguer à vue. Une étude de rentabilité vous permet entre autres de :

• Evaluer la viabilité des produits : S’assurer que les primes couvrent sinistres, frais et marges ;
• Optimiser la tarification : Trouver l’équilibre entre compétitivité et profitabilité ;
• Respecter les normes réglementaires ;
• Anticiper les risques financiers : Identifier les scénarios défavorables et ajuster votre stratégie ;
• Soutenir la stratégie commerciale en priorisant les segments les plus rentables.

L’étude de rentabilité, c’est la clé pour sécuriser vos engagements et garantir la pérennité de votre portefeuille alors contactez ASCOFAR dès aujourd’hui pour réaliser vos études de rentabilité.

✔️ Assistance à la suite d’un contrôle du régulateur CIMA : Un contrôle peut révéler des écarts qui, s’ils ne sont pas corrigés rapidement, entraînent des sanctions lourdes : avertissement, surveillance, administration provisoire, retrait d’agrément, transfert de portefeuille etc.

Nous vous aidons à transformer cette situation en opportunité. Concrètement, il s’agira de :

• Comprendre vos obligations : interpréter les décisions et prioriser les actions ;
• Vous mettre en conformité rapidement : corriger les manquements et insuffisances techniques relevés par le contrôle et élaborer des plans de redressement conforme aux exigences réglementaires ;
• Prévenir les risques futurs par le renforcement de vos processus et la mise en place de certains indicateurs ;
• Gerer les relations avec le régulateur à savoir préparer les réponses et dossiers pour restaurer la confiance et répondre efficacement et dans les délais aux injonctions etc.

En résumé : Se faire accompagner par ASCOFAR, c’est sécuriser votre agrément, protéger votre image et renforcer votre performance.